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中国人民银行方正县支行支付结算宣传——非法买卖银行卡的危害

发布日期:2020-07-16 浏览量:

银行账户是电信网络诈骗犯罪分子想方设法需要获得的作案工具。

个别组织和个人见利忘义、不劳而获,以开办公司、参与摇号、给付钱财等名义诱骗他人办理或买卖个人银行卡、企业对公账户,既给卡主本人造成信息泄露和信用风险,也使得银行卡和对公账户成为电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪的作案工具,严重危害人民群众财产安全,破坏社会与金融管理秩序。

关于非法买卖银行卡,你了解多少?

一、买卖银行卡是否触犯我国法律法规

银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。买卖银行卡违反了银行卡相关法律制度,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。

二、网上买卖银行卡的主要违法行为形式

目前,网上买卖银行卡的“来路”和“去向”多种多样。例如,通过网上商城、商品交易平台、博客、贴吧、论坛等发布相关“广告”信息进行银行卡买卖。网上买卖的相关标的有银行卡、身份证、网银U盾、手机卡、开户资料等,不管以什么样的方式进行买卖银行卡,这些行为都违法违规。

三、网上买卖银行卡的主要危害

1、非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、诈骗、逃税、贿赂等犯罪活动,扰乱了正常的社会秩序。

2、银行卡里即使没钱,卖出也有很大的危害:

(1)如果被用来从事非法活动,将给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任;

(2)一旦所售银行卡出现信用问题,最终都会追溯到开卡人账户,导致个人信用受损;

(3)银行卡内存储了很多个人信息,如果泄露,可能导致个人资金损失。

四、持卡人在使用银行卡过程中的注意事项

1、妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具,保护好登录账号和密码等个人信息。对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片磁条和芯片毁损,不随意丢弃。

2、不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免造成经济损失,并承担法律责任。

3、一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,有效打击犯罪分子,自觉维护良好的用卡秩序,保障自己的合法权益。



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